小四轮拖拉机要安装差速器的原因是因为差速器具有以下功能：
一、拖拉机在转弯时，内轮走的路程短，外轮走的路程长，为保证拖拉机顺利转向，必须安装差速器，使左、右半轴以不同的转速转动，保证内外轮在相同的时间内到达同一地点。
二、拖拉机直线行驶时，由于轮胎气压不同，载重不同以及磨损程度不同等造成两驱动轮实际半径不等，安装差速器能使两驱动轮不同的转速转动，保持拖拉机直线行驶。
三、当拖拉机在凹凸不平的路面上直线行驶时，差速器具有保持其直线行驶的性能。由于差速器具有以上特点，所以小四轮拖拉机装有差速器，中央传动传来的动力先通过差速器再传给左、右半轴及驱动轮（如泰山一二型拖拉机），或者通过差速器再传给最终传动装置（如东方红一二型拖拉机）、左右半轴及驱动轮。